Binance — это децентрализованная биржа для торговли биткоинами, эфиром и другой криптовалютой. Площадка была запущена в сентябре 2017 года и буквально за несколько месяцев стала самым популярным криптообменником в мире. Успеха биржа добилась благодаря простоте торговли, большому количеству торговых пар и низким комиссиям, а также интересным возможностям внутренней монеты BNB.

Binance Clone Script Ведущие криптовалютные биржи
Ведущие криптовалютные биржи в мире по состоянию на май 2019 года. Источник изображения

Далее мы рассмотрим ключевые особенности этого сервиса и расскажем, как использовать эти знания для запуска собственной криптовалютной биржи с помощью клон-скрипта Binance. Такой подход существенно упростит разработку и позволит перенаправить высвободившиеся ресурсы на маркетинговое продвижение нового проекта.
Инструкция по запуску биржи состоит из пяти простых шагов.

Шаг 1: Бизнес-модель Binance
С самого начала своей работы биржа Binance позиционировала себя как самая простая и безопасная площадка для децентрализованной торговли виртуальными деньгами по большому количеству торговых пар. Для этого команда проекта создала два режима (интерфейса) торговли:
Основной для новичков. Интерфейс содержит базовую информацию по выбранной торговой паре (курс, простые базовые графики) и позволяет создать ордер на покупку монет по указанному вами или рыночному курсу.
Расширенный для опытных трейдеров. Интерфейс большим количеством индикаторов, которые нужны для глубокого технического анализа рынка.
Услуги сервис предоставляет с помощью сайта и мобильного приложения, которые поддерживают шестнадцать языков (Западная и Восточная Европа, а также Турция и Восточная Азия). Без верификации максимальная сумма вывода средств в день ограничена 2 BTC. Пройдя проверку, ограничение можно увеличить до 100 BTC (нужно предоставить паспорт, подтвердить телефон и адрес) и больше (нужно личное общение с администрацией биржи).
Binance Clone Script BNB / USD
Динамика курса торговой пары BNB / USD

У биржи есть собственная криптовалюта BNB, с помощью которой можно уменьшить торговые комиссии на 50%. Монета не имеет привязки к Binance, благодаря чему ею можно торговать на других биржах, как эфиром или биткоинами. Кроме BNB, биржа также создала криптовалюту BUSD, курс которой привязан к курсу доллара США.
Команда проекта планирует, что трейдеры будут хранить деньги не в биткоинах или долларах, а в BUSD. Так можно снизить риски, связанные с высокой волатильностью курса криптовалют, из-за которых трейдеры держат средства в USD, теряя часть прибыли на комиссиях при переводе одной валюты в другую.
Шаг 2: Компоненты и функции биржи
Безопасность. Главная проблема криптовалютного рынка и бирж в частности — безопасность. Самые громкие кражи денег в сети — это взломы криптобирж: Mt. Gox в 2014 — 450 млн долл, Bitfinex в 2016 — 65 млн долл, Bithumb в 2017, 2018 и 2019 — 58 млн долл, Binance в 2019 — 40,5 млн долл. Поэтому при создании собственной криптовалютной биржи вам нужно сделать все, чтобы обезопасить деньги и данные пользователей, особенно на таких биржах, как Binance, где пользователи хранят крипу на внутренних горячих криптовалютных кошельках и / или в общем пуле.

Вам нужно обезопасить систему от взлома со стороны:

Пользователей. Для этого нужна двухфакторная аутентификация с помощью Google Authenticator или Authy, отслеживание IP-адреса при регистрации и входе + подтверждение новых адресов, надежное шифрование при передаче данных от системы к пользователю и обратно. Кроме того, нужна защита от фишинга, DDos-, XSS- и CSRF-атак. Еще нужно обдумать, что делать, если хакеры клонировали или «восстановили» сим-карту пользователя с помощью техподдержки телефонного оператора (есть прецеденты).
Системы сервиса. Большинство взломов криптобирж — взлом горячего кошелька (пула), где хранятся средства пользователей. При этом взлом, как правило, происходит посредством фишинга аккаунтов администраторов или через взлом сторонних сервисов, с помощью которых можно затем взломать основную систему. Binance взломали с помощью комбинации фишинга и вирусной атаки (согласно сообщению в пресс-релизе).
Высокочастотных трейдеров. Что это за проблема и как с ней бороться, описано в книге Майкла Льюиса «Flash Boys: Высокочастотная революция на Уолл-стрит». Для криповалютного рынка это очень актуально.
Кроме того, нужно помнить о соблюдении правил безопасности, прописанных в законодательстве выбранной юрисдикции. Иногда это касается только соблюдения KYC и AML, но часто затрагивает и техническую составляющую: проведение средств через специальный сервис, соблюдение GDPR и прочее.
Торговый движок. Летом 2019 года биржа Binance официально запустила улучшенный торговый движок для маржинальной торговли, который, согласно пресс-релизу, будет практически моментально согласовывать ордера и пресс-индексы, что позволит улучшить ликвидность площадки. Вместе с этим на бирже появился Margin Wallet, главная особенность которого — безкомиссионные транзакции при переводе средств в основной Binance Wallet. Маржинальная торговля реализована как отдельная опция в старом, привычном пользователям интерфейсе.

Binance Clone Script Базовый торговый интерфейс
Базовый торговый интерфейс криптобиржы Binance
Создавая собственную криптовалютную биржу с помощью клон-скрипа, нужно ориентироваться на следующие свойства торгового движка:
Пропускная способность и скорость. Торговый движок Binance позволяет обрабатывать 40 000 транзакций в секунду при достижении финальности в течение от 0 до 4 секунд. Высокая скорость достигается за счет того, что транзакции выполняются на блокчейне Binance, а не на блокчейнах валют торговой пары. Операции на сторонних блокчейнах выполняются только при вводе и выводе средств с биржи.
Юзабилити и дизайн. Поскольку свою биржу вы будете делать на основе клон-скрипта, то дизайн и интерфейс у вас будет идентичен Binance. Единственное, что вам нужно сделать, — поменять цветовую гамму и отрерайтить тексты, чтобы избежать проблем, связанных с авторскими правами.
Доступные типы ордеров и гибкость их настройки.
Для создания ликвидности на своей платформе лучше купить ликвидность у стороннего провайдера, задействовать маркетмейкеров или подключиться к другим биржам. Это немного увеличит размер торговых комиссий, но так вы будете уверены, что ордера на вашей бирже будут выполняться в течение нескольких секунд или минут, а не часов или даже дней.
Панель пользователя. Помимо элементов безопасности и торгового движка, клон-скрипт криптовалютной биржи наподобие Binance должен включать следующее:

Регистрация / Вход. Эти функции нужны как для создания личного профиля пользователя, так и для первичной защиты от несанкционированного доступа к сервису, хакерских атак и других неправомерных действий. По этой причине данная функция должна быть не только простой и понятной для любого человека, но и иметь несколько уровней защиты. Желательно сразу определить IP-адрес и в дальнейшем отслеживать его изменения, а также подключить двухфакторную верификацию. Для еще большей безопасности можно использовать технологию аппаратной идентификации YubiKey.
Проверка / Верификация. По статусу проверки личности все пользователи Binance разделены на три уровня. Первый выдается после регистрации и требует только подтверждения электронной почты, второй — требует проверки имени, фамилии и страны (нужен скан паспорта), третий — выдается после личного общения с администрацией сервиса.
Ввод / Вывод средств. Эта функция позволяет переводить криптовалютные средства с внешних на внутренний кошелек биржи, покупать криптовалюту за фиатные деньги и выводить заработанные деньги. Если идти по пути Binance, то при запуске своей криптовалютной биржи вам нужны смарт-контракты (атомарные свопы) для работы с максимальным количеством криптовалют и с самыми популярными традиционными способами ввода / вывода средств (PayPal, Amazon Pay, банковскими переводами и картами).
Статистика и аналитика. Нужна для профессиональных трейдеров для технического анализа рынка. Можно почти полностью повторить аналогичный функционал Binance, но лучше провести анализ отзывов трейдеров о данной площадке и добавить нужные им функции, индикаторы и графики.
Помощь и обратная связь. Базовая справочная информация о том, что и как делать на бирже, а также контакты техподдержки или онлайн-форма обратной связи. Оптимально, если обучение будет представлено в виде видеоинструкций.
Дополнительные функции. Помимо базовых вещей, также можно реализовать демо-счета, памм-счета, дополнительные средства безопасности и многое другое, что улучшит пользовательский опыт и выделит вашу биржу среди конкурентов.
Панель администратора. Функционал для управления биржей. Включает инструменты для отслеживания состояния биржи, пользователей, рефералов, кошельков, транзакций, контента и т.д., а также статистику и аналитику. На Binance некоторые такие функции автоматизированы: алгоритмы отслеживают поведение пользователей, и если они совершат что-то странное или непривычное, то система сразу оповестит администрацию и может даже заморозить кошелек и / или отменить странное / нетипичное действие.
Мобильное приложение. Большинство интернет-пользователей подключаются к сети с помощью смартфона и предпочитают получать доступ к веб-сервисам через приложения, а не браузер. В команде Binance это понимают, поэтому в апреле 2019 года сервис добавил возможность купли-продажи криптовалюты посредством приложения Binance Exchange, которое доступно на Android и iOS.

Binance Clone Script Exchange Интерфейс
Интерфейс мобильного приложения Binance Exchange

Функционал и дизайн мобильного приложения во многом повторяют функционал и стилистику веб-сервиса. Просто все заточено под смартфоны, то есть упрощено, и нет некоторых инструментов и индикаторов для технического анализа.
Шаг 3: Модель монетизации Binance
Binance Clone Script Margin
Комиссии на Binance при маржинальной торговле

Криптовалютная биржа Binance зарабатывает деньги на комиссиях с торговых транзакций внутри сервиса и комиссиях за вывод средств с депозита (пополнение депозита бесплатно). Размер торговых комиссий один из самых низких в отрасли — от 0,0150 до 0,1% от суммы сделки. Для маржинальных сделок комиссии можно еще больше снизить, проводя больше сделок — до 20% скидки для наиболее активных трейдеров. Стоимость вывода зависит от криптовалюты и суммы, например, выводя биткоины, нужно уплатить 0.0000025 BTC, эфир— 0.01 ETH, даш — 0.002 DASH.
Криптовалютная биржа Binance зарабатывает также на своем токене, продавая его желающим сэкономить на торговых комиссиях. Во время краудсейла в 2017 году компания подняла 15 млн долларов. Согласно дорожной карте, деньги пойдут на реализацию спотовой торговли (сделано), маржинальной торговли (сделано), фьючерсов (сделано), анонимного мгновенного обмена и децентрализованного обмена криптовалюты.

Помимо реализации этих способов монетизации, вы также можете:

Ввести плату за создание ордера. Это увеличит доходность криптобиржи, а также сократит вероятность манипуляции рынком с помощью создания огромного количества ордеров для игры на повышение или понижение. Плата должна быть очень маленькой (0,0001%) .
Добавить премиум-функции. На многих биржах для доступа к определенным индикаторам и графикам нужно оформить подписку — от 5 долл/месяц. Кроме того, деньги также берут за быструю техподдержку, подключение памм-счетов, обучение трейдингу и подключение торговых ботов.
Брать деньги за включение монеты в листинг. Прежде чем добавить возможность трекинга новой криптовалютой, хорошие биржи проверяют стартап на законность, надежность, востребованность и перспективность. Крупные площадки берут за это большие деньги: от 10 до 20 тыс. долл за листинг на небольших площадках, до 50 тыс. долл — средних, от 100 до 300 тыс. долл — биржах первой десятки.
Шаг 4: Маркетинговая стратегия
Binance Clone Script Маркетинговая стратегия
Доля пользователей Binance по странам
Большинство новых трейдеров биржа Binance получает благодаря реферальному трафику и поисковым системам. Сервис предлагает 20% от комиссионных со сделок привлеченных пользователей с возможностью увеличения доли до 40% для счетов с 500 BNB. Реферальные ссылки в основном размещаются на тематических сайтах и форумах. Социальные сети используются относительно слабо из-за ограничений на рекламу трейдинга и инвестиций в криптовалюту.
Основная целевая аудитория:

Трейдеры. Привлекают с помощью рекламы на сайтах, посвященных трейдингу на Форекс и фондовых рынках. Посетителям рассказывают о большой волатильности рынка, что создает «идеальные условия для заработка на трейдинге».
Крипто-энтузиасты. Привлекают за счет обучающих материалов и аирдропов.
Команды блокчейн-стартапов (инициаторы, участвующие в продвижении, и клиенты), которым нужно перевести средства из новых малопопулярных криптовалют в основные (биткоин, эфир), чтобы продать их за фиат. Им нужны низкие комиссии и наличие в листинге нужных валют.
Шаг 5: Подходы к разработке
White Label продукты. Готовые к запуску клон-скрипты Binance. За разработку, техподдержку и обновление White Label решений отвечает разработчик, вам нужно лишь купить продукт и настроить его под себя, что потребует от недели до месяца реального времени. Развертыванием также обычно занимается разработчик, за вами лишь управление и маркетинг. Стоимость — от 100 до 50 000 долларов в месяц. Некоторые функции и услуги могут продаваться / подключаться отдельно.
Программное обеспечение с открытым исходным кодом. Это полностью бесплатный софт без ограничений на использование в коммерческих целях. Обычно его создают начинающие программисты и крипто-энтузиасты, которые хотят показать себя или способствовать развитию рынка. Такой софт стоит использовать с осторожностью, так как нет никаких гарантий его надежности и безопасности.

Разработка клон-скрипта Binance с нуля. Самый дорогой, сложный и длительный способ запуска криптовалютной биржи. Его выбирают, если хотят получить гарантии качества, сохранить авторские права на ПО и / или создать уникальные функции, которых нет в «клонируемом» сервисе. Стоимость — от 20 тыс. долл, время — до полугода и дольше.

  • Программирование – главный тренд на несколько лет вперед, потому с […]

    Читать
  • Мир давно осознал, что будущее за искусственным интеллектом и ИТ. […]

    Читать
  • Осознав все плюсы работы с ERP, вы решили внедрить одну […]

    Читать
  • Программирование – главный тренд на несколько лет вперед, потому с […]

    Читать
  • Мир давно осознал, что будущее за искусственным интеллектом и ИТ. […]

    Читать